若是父母以定期定额投资的方式为子女开立账户，为子女筹措教育基金，则须在基金申购人及扣款人不为同一人的情形下办理。也就是说，每个月从父母（扣款人）的银行账户扣款，而基金以子女（申购人）的名义申购。因此，父母可以利用每年100万的免税赠与额度，为子女做好理财规划。(www.hetong365.com)
以此方式进行投资，您必需准备
基金申购人的身份证及印章办理申购（若申购人没有身份证可以户口簿影本代替）。(www.hetong365.com)
若申购人未成年，则须同时备有法定代理人的身份证影本及印章。(www.hetong365.com)
请确认申购人已开立银行账户，以便基金赎回时汇入申购人之账户。(www.hetong365.com)
透过定期定额方式申购的国内基金，申购人可以将持有之基金转让予他人。办理转让时，须先将保管单申请换发为基金受益凭证，再检附下列税单：
买卖转让者：检附至银行缴纳证券交易税之税单。(www.hetong365.com)
赠与转让者：检附至国税局缴纳赠与税或免赠与税之证明。(www.hetong365.com)
向投信公司索取并填写「受益凭证转让登记申请书」即可转让过户。(www.hetong365.com)


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